Menu

10 conseils pour un investissement boursier réussi

Conseils pour réussir en bourse

Acheter des actions est une chose facile à faire. Le plus difficile est de choisir les actions de l'entreprise à acheter - il existe de nombreux types d'actions différents - les actions de croissance, de revenu, les actions Blue-Chip et les actions cycliques ne représentent qu'une petite partie de vos choix. Voici 10 conseils importants pour réussir vos investissements en actions.

Pour l'investisseur moyen, une stratégie simple comme celle qui consiste à investir dans un mélange diversifié de fonds indiciels à faible coût et de fonds négociés en bourse est efficace. Cette stratégie est si efficace que même les génies des marchés boursiers se tournent vers les indices boursiers lorsqu'ils ont de l'argent qu'ils n'utilisent pas pour acheter des actions individuelles.

Mais cet article a pour but de vous aider à mieux investir dans les actions. Nous devrons partir du principe que la recherche est votre passion, que vous avez le temps de laisser vos investissements naviguer dans les tempêtes occasionnelles des marchés financiers et que vous avez fixé des limites aux montants que vous mettrez en jeu.

1 - Commencez simplement et commencez tôt

Vous ressentez peut-être une pointe de jalousie lorsque vous voyez les actions de certaines entreprises s'envoler et que vous n'avez pas acheté une seule action. Ou peut-être avez-vous entendu parler de certains pionniers du Bitcoin qui mènent aujourd'hui une vie de luxe. Les envies peuvent devenir incontrôlables lorsque vous entendez parler de ces contes de fées de l'investissement. Ce sentiment est normal, valable et tellement vrai. Mais rappelez-vous que ces choses ne sont pas arrivées sur un plateau d'argent - ces personnes ont pris des risques pour obtenir des récompenses.

Lorsque vous êtes débutant dans le domaine de l'investissement, il est insensé de vous lancer à fond.

L'expérience compte, mais beaucoup de gens pensent que l'intuition leur permettra de réussir. Les ETF et les fonds indiciels ne sont pas très intéressants, mais ils ont depuis longtemps surpassé le marché. Si vous êtes le genre de personne qui vérifie les prix tous les jours et qui se bat pour décider d'acheter ou de vendre avec une petite somme d'argent, vous n'irez pas très loin dans le métier.

Nous l'avons déjà dit, beaucoup d'actions sont ennuyeuses et ne font pas de vagues. Tout ce qu'elles font, c'est évoluer dans une direction, un jour à la fois. Mais derrière tout cela, il y a la puissance mathématique qu'ils appellent l'intérêt composé qui leur permet d'aller très loin. Jetez un coup d'œil à ceci : si vous avez 5 000 euros aujourd'hui que vous placez dans un fonds indiciel qui croît régulièrement de 6 % chaque année, il atteindra 50 000 euros dans 40 ans. Le temps, c'est de l'argent. Chaque année où vous n'optimisez pas vos investissements signifie des rendements plus faibles à l'avenir. Ceux qui investissent tôt peuvent généralement prendre une retraite anticipée. Ceux qui investissent plus tard pourraient devoir travailler plus longtemps pour obtenir les conditions de retraite de leurs rêves.

2 - Faites vos recherches

L'une des mauvaises habitudes de nombreux investisseurs est de ne pas consacrer suffisamment de temps à la recherche de leurs opportunités d'investissement. Ils sont d'accord pour se séparer de leur argent simplement parce qu'un "expert" a dit ceci ou cela. Vous pourriez avoir de la chance une ou deux fois de cette façon, mais cela ne marchera pas dans l'ordre général des choses. Pour choisir les meilleures actions, les connaissances et les informations sont extrêmement précieuses.

Mais il est également facile de se perdre dans le jargon financier et le langage très technique du marché si vous n'avez pas la formation et l'éducation nécessaires. Pensez à investir d'abord dans quelques livres d'éducation financière qui peuvent vous donner des leçons faciles sur les principes de l'investissement en bourse et sur ce dont il s'agit.

De plus, en faisant des recherches approfondies sur un investissement, vous aurez confiance dans votre choix d'investissement et vous minimiserez le malaise qui l'accompagne normalement. Assurez-vous de bien comprendre dans quoi vous placez votre argent. Il n'est jamais bon d'acheter quelque chose que vous ne comprenez pas facilement. Posez des questions aux représentants, comparez les produits et renseignez-vous auprès d'autres personnes. Ne vous laissez pas emporter par les belles paroles du vendeur ou par la grande campagne publicitaire qu'il vous présente.

3 - Comprendre le fonctionnement des attentes du marché

Vous avez peut-être compris maintenant que le prix de l'action ne dépend pas des performances de l'entreprise, mais de la perception qu'en ont les investisseurs.

Bien sûr, il y a beaucoup d'histoires de Cendrillon dans le monde de l'investissement. Une entreprise dont personne n'a jamais entendu parler fait un tabac, ses actions grimpent et tous les actionnaires deviennent millionnaires. Il y a un élément important ici : on commence toujours par une entreprise peu connue.

Tant d'investisseurs ne voient pas le lien entre l'attente du marché et le prix d'une action. Il ne suffit pas d'investir dans une entreprise dont on pense qu'elle connaîtra une croissance supérieure à la moyenne. Vous devez rechercher une entreprise qui connaîtra une croissance supérieure à celle que le marché attend d'elle. Pour ce faire, il faut faire une analyse plus précise du taux de croissance de l'entreprise et surpasser l'ensemble des experts du secteur financier. C'est une tâche très difficile et nous doutons fortement que quiconque puisse y parvenir.

4 - Investir ce n'est pas du trading

N'oubliez jamais que vous êtes un investisseur et ne paniquez pas si vos actions font l'objet d'une correction.

Considérez cela comme une opportunité d'ajouter des actions à votre collection. En tant qu'investisseur intelligent, la patience doit être une vertu essentielle. Il y a des moments où vous traverserez des périodes de récession difficiles. Les investisseurs impatients perdent souvent, tandis que les investisseurs patients restent assis et perçoivent des dividendes. Ils attendent alors le bon moment pour ajouter des actions à leur portefeuille, ce qui leur donne un meilleur retour sur investissement. Observez la règle d'or, tant pour les investissements que pour les transactions : pour obtenir des rendements plus élevés, vous devez réinvestir vos bénéfices.

5 - Comprendre les principes de base des actions

Chaque fois que vous achetez une action, vous achetez en fait une petite fraction de la propriété d'une entreprise - c'est pourquoi on l'appelle "action". Chaque action représente une part proportionnelle de la propriété d'une société. Par exemple, si une société possède un million d'actions en circulation, une action représente un millionième de la propriété d'une société et 300 000 actions équivalent à 30 % de la propriété de celle-ci. Comme le fait d'avoir une action fait de vous un quasi-partenaire/propriétaire de la société, vous bénéficiez de certains droits et privilèges spéciaux.

Parmi eux, le droit de vote sur les questions qui pourraient affecter l'avenir de la société. C'est une petite voix - mais c'est une voix quand même. Une autre chose importante est que vous participerez aux bénéfices de l'entreprise. Ainsi, lorsque l'entreprise verse les bénéfices sous forme de dividendes, vous obtenez votre part équitable en tant qu'actionnaire. Les entreprises émettent des actions afin de lever des capitaux pour leur expansion, des projets spéciaux ou des besoins opérationnels.

L'un des principaux facteurs qui font monter ou descendre le cours de l'action est la rentabilité (ou la non-rentabilité) de l'entreprise. Les actionnaires (personnes/entités qui détiennent des actions de l'entreprise) sont naturellement susceptibles de gagner de l'argent lorsque l'entreprise réalise de nombreux bénéfices. À l'inverse, si la société perd de l'argent, les actionnaires risquent également de perdre de l'argent sur leurs investissements. Si les choses vont vraiment mal, l'entreprise peut faire faillite et finir par fermer. Les actionnaires sont généralement les derniers à récupérer leur argent auprès de la société (s'il en reste plus tard) et donc à être les perdants de leurs investissements. C'est le risque inhérent aux investissements en actions.

6 - Des pertes ? Examinez votre portefeuille et ne paniquez pas

En tant qu'investisseur, lorsque vous êtes agité par la récente détérioration des cours boursiers, vous devriez penser à réorienter vos avoirs en diminuant le pourcentage d'actions que vous détenez.

Les personnes ayant une tolérance au risque plus faible perdent le sommeil lorsqu'il y a une baisse du marché qui semble se diriger tout droit vers un marché baissier où les prix baissent de plus de 20 %. La solution consiste à réduire immédiatement la part des actions qu'ils détiennent. Un simple ajustement de 10 à 20 % du ratio actions-obligations est préférable à l'achat ou à la vente de toutes les catégories d'actifs. Si vous avez affecté une bonne partie de vos investissements sur des actifs non-boursiers ou à tout ce qui peut croître comme les actions, vous devrez peut-être travailler plus longtemps ou épargner davantage pour avoir assez d'argent pour votre retraite.

Peut-être pensez-vous qu'il est judicieux de prendre dès maintenant des mesures radicales concernant votre portefeuille d'investissements, comme la conversion de la majorité ou de la totalité de vos investissements en espèces. Ces jugements motivés par l'émotion sont presque toujours une mauvaise idée. En tant qu'investisseur, il est essentiel d'avoir un plan d'investissement à long terme que vous pouvez suivre à travers les hauts et les bas inévitables du marché. Sinon, vos émotions prendront le dessus et vous risquez de vous retrouver à acheter des actions lorsque les prix sont au plus hauts et à les vendre lorsque les prix sont proches de leur point le plus bas.

7 - Investissez dans plusieurs types de placements

Une autre façon de vous protéger des fluctuations du marché est de veiller à ce que votre argent soit investi dans plusieurs types de placements.

Vous devriez investir dans des obligations ainsi que dans des actions, et observer un mélange d'actions dans de grandes et petites entreprises impliquées dans différentes industries. La manière la plus rapide et la plus efficace de procéder est d'investir dans des fonds communs de placement qui vous permettent de détenir une petite fraction correspondante de centaines d'actions et/ou d'obligations à la fois.

  • Diversifier par types d'actifs. Disposez d'une combinaison d'actifs tels que des actions, des obligations d'État, des obligations d'entreprise.
  • Diversifier par secteurs. Investissez dans différents secteurs industriels. Si vous avez tout dans le secteur de la construction et que l'industrie de la construction fait un plongeon, elle pourrait effacer tous vos investissements en un instant.
  • Diversifiez par zone géographique. Répartissez-vous le plus possible dans le monde entier. Si vos actions, obligations, biens immobiliers et autres actifs sont tous basés à Hong Kong, que se passera-t-il en cas de nouvelle crise politique à Hong Kong ? La valeur totale de vos investissements diminuera considérablement à cause d'un seul pays.

C'est une bonne idée de travailler avec un planificateur financier pour trouver la bonne répartition des actifs en fonction de votre âge et de votre tolérance au risque. Si vous ne prévoyez pas de vous impliquer activement, procurez-vous un fonds à date cible. Il répartira automatiquement vos investissements et les modifiera en fonction de votre étape de vie et de votre calendrier global.

8 - Contrôlez vos émotions

Un bon investisseur doit être capable de contrôler ses émotions afin de pouvoir prendre des décisions logiques.

Dans le cas contraire, il serait enclin à prendre des décisions au hasard qui pourraient exposer son portefeuille à des risques plus importants et inutiles. On peut dire que le prix des actions d'une société sur le marché reflète les émotions collectives de la communauté des investisseurs. L'inquiétude qui prévaut chez les investisseurs au sujet d'une entreprise ferait baisser son prix. Le cours des actions d'une entreprise a tendance à augmenter lorsque la majorité des investisseurs ont une opinion positive à son sujet.

Lorsque le cours de l'action n'évolue pas aussi bien que vous le souhaitez ou, pire, dans la direction opposée, vous pouvez devenir tendu. Devriez-vous alors vendre vos participations et éviter les pertes ? Devriez-vous vous accrocher à l'action ? ou peut-être devriez-vous en acheter davantage ?

Ce qui est étonnant, c'est que même lorsque les choses se passent comme vous l'attendez, vous devenez toujours émotif. Que se passe-t-il si le prix baisse ? Je devrais peut-être vendre maintenant ? Et si le prix continue à grimper ? Je devrais peut-être conserver mes actions plus longtemps ? Ces pensées viendront et elles viendront plus souvent si vous continuez à vérifier le prix d'un titre. Le problème, c'est qu'elles pourraient créer une pression excessive qui vous pousserait à prendre des mesures imprévues. Le plus souvent, lorsque vous utilisez les émotions comme moteur de vos décisions, vous êtes susceptible de commettre une erreur.

Ce que vous devez retenir, c'est qu'avant d'acheter une action, vous devez avoir une raison valable de le faire et une attente raisonnable quant à l'évolution de son prix. Dans le même temps, vous devez déjà déterminer à quel prix vous vendrez vos actions, surtout si vous constatez que votre base était erronée au départ ou que le comportement du prix est loin d'être conforme à vos attentes. Ce que nous disons, c'est que vous devez disposer d'une stratégie de sortie avant d'acheter le titre. Ensuite, quel que soit votre sentiment, vous devez exécuter la stratégie et vous y tenir.

9 - Continuez à investir dans votre propre vie

Bon travail pour la lecture jusqu'ici - nous espérons que vous avez déjà beaucoup appris. Mais cela ne fait qu'effleurer la surface : il y a une mine d'informations disponibles pour vous. Ne pensez jamais que vous ne pouvez pas ou n'avez pas besoin d'apprendre davantage. Veillez simplement à filtrer la source où vous obtenez vos informations concernant les nouvelles sur les investissements et les marchés financiers. Choisissez celles qui n'ont pas peur de vous aider à réussir. C'est encore plus pratique maintenant grâce à Internet, car il y a des milliers de guides et d'outils d'investissement à portée de main.

La première dimension dans laquelle vous devez investir, c'est en vous-même. Il existe de nombreux domaines sur lesquels vous pouvez vous concentrer. Il peut s'agir de votre connaissance du marché boursier. Vous pourriez apprendre les différentes stratégies que d'autres grands investisseurs ont utilisées ou utilisent actuellement. Vous pouvez également investir en vous-même en apprenant et en vous développant sur le plan émotionnel.

10 - Ayez suffisamment d'argent en main

Si vous ne le voyez toujours pas, nous vous encourageons à investir pour atteindre vos objectifs.

Pour beaucoup, investir signifie mettre de l'argent et le laisser fructifier. Dans ce cas, si vous avez besoin d'argent en cas d'urgence ou d'événements majeurs de la vie (comme le mariage de votre fille), vous en réduirez effectivement la valeur et repousserez votre échéance plus loin. Ainsi, avant de commencer à investir, constituez-vous un fonds de trésorerie pour les urgences et/ou l'épargne. De cette façon, vous n'aurez pas à liquider votre portefeuille en cas de besoin ou à vous endetter.

L'équivalent de trois mois de dépenses mensuelles est un bon point de départ pour votre fonds d'urgence. Veillez à ce qu'il soit facile d'accès. Si vous n'en avez pas encore, constituez-le en priorité, car inévitablement, des dépenses imprévues surviendront, comme des réparations de voiture ou des factures de médecin. Lorsque vous avez un fonds d'urgence en réserve dans un endroit sûr, vous pouvez laisser votre investissement fructifier sans y toucher et sans interruption.

Comparatif des courtiers en bourse

Courtiers
Supports financiersCompte TitreCompte Titre, PEA, PEA-PME, banque en ligneCompte Titre, compte sur marge (79% des comptes CFD perdent de l'argent)
Frais de courtage
Actions Euronext
0,04% sans frais minimum (30 € maximum)0.10% à 0.20% selon le profil. 100 ordres offerts jusqu'au 29/10/20Pas de commissions pour un volume mensuel maximum de 100 000 EUR puis 0,20%.
Compte démoNonNonOui
Notre avisFrais de courtage les moins chers du marché sur plus de 50 places boursières, mais pas de PEA.Service complet avec toutes les options d'une banque en ligne.Trading sans commissions, mais avec un choix de titres limité à 2000 actions et 16 ETF.
Revue du courtierDEGIRO XTB
 DEGIROFortuneoXTB
Investir comporte des risques de perte