Les CFD (Contrats pour différences)
L'acronyme CFD signifie Contract For Difference. Un CFD est un accord conclu pour la différence (gain ou perte) entre les cours d'ouverture et de clôture d'une position sur un instrument financier donné.
Les contrats pour différences reproduisent le mouvement des cours des actifs sous-jacents et permettent de spéculer à la hausse comme à la baisse avec un effet de levier.
Les CFD sont des outils indispensables en particulier pour les investisseurs à court terme qui souhaitent vendre à découvert durant les replis des marchés financiers.
C'est une méthode efficace d'utilisation du capital, car les fonds peuvent être investis dans une gamme étendue de produits.
Il existe toutes sortes de CFD :
- CFD de matières premières (soja, le blé, le pétrole, etc.)
- CFD de change (contrats qui suivent les paires de devises)
- CFD sur indices (DAX, CAC40, S&P500, etc.)
- CFD sur actions (contrats qui suivent les actions des entreprises cotées en bourse)
Le prix d'un CFD reflète le prix réel d'une action, car la valeur d'un CFD est basée sur l'actif sous-jacent. Cependant, vous ne détenez pas physiquement l'action, alors quel est l'intérêt d'acheter un CFD si vous pouvez directement acheter l'actif lui-même ?
La raison principale est que les marges des CFD sont plus petites, ce qui signifie que vous devez dépenser moins d'argent pour contrôler l'actif en question.
La plupart des brokers CFD permettent d'investir avec une marge de 5%, vous pouvez par exemple acheter 100 actions au prix de 25 $ pour une valeur totale de 2500 $ en mobilisant seulement 125 $. Cet effet de levier permet d'augmenter la taille de vos investissements, mais il augmente aussi le risque de perdre votre argent rapidement. Les CFD sont donc des produits hautement spéculatifs qui sont réservés aux investisseurs avertis.
Les CFD permettent de trader sur toutes les places boursières sans jamais quitter la plateforme d'un courtier. Les frais facturés ont tendance à être nettement inférieurs aux frais facturés par les courtiers traditionnels. Les règles dans le monde des CFD sont simplifiées, particulièrement pour la vente à découvert (pour parier sur la baisse d'un actif), car vous ne possédez pas l'actif sous-jacent, vous pouvez donc trader sur la hausse ou la baisse d'un actif à tout moment.
Tout semble trop beau pour être vrai, et il est vrai que les CFD représentent une énorme opportunité d'investissement, mais il y a des risques. Pour être rentable, un trader de CFD doit être expérimenté, 90% des débutants perdent de l'argent.
Plus d'informations sur le site www.broker-cfd.fr
Avantages des contrats pour différence
Diversifier un portefeuille avec peu de capital - L'effet de levier permet de multiplier votre investissement de départ (de même que vos gains ou pertes) et ainsi trader un portefeuille complet d'actions, d'indices ou de marchandises sans avoir à bloquer un capital important.
Vendre à découvert - Avec la Vente à découvert (position short) vous pouvez tirer profit d'une variation des cours à la baisse. Cette technique est connue sous le nom de protection ou "hedging". Elle est particulièrement utile pour couvrir un portefeuille d'action contre un repli boursier.
Pas d'impôt de bourse - Les CFDs ne donnent aucun droit de propriété et ne sont pas considérés comme des valeurs mobilières. Vous ne payez donc pas d'impôt de plus-value sur cession de titres, car il n'y a pas d'achat physique.
Trader à faible coût - Généralement, les frais de transaction sur les indices boursiers ou le forex sont inclus dans l'écart entre le cours à achat et le cours à la vente (le spread) et avec une faible commissions pour les CFD sur actions. Les frais retenus pour des transactions CFD sont réduits comparés à ceux des titres boursiers traditionnels.
Vous décidez quand fermer votre position - Contrairement aux contrats à terme (futures ou certificats) et autres produits financiers dérivés tels que les warrants et les options, les CFD n'ont pas de date d'expiration, la position peut être fermée à tout moment.
Les CFD sont négociés en temps réel - Les variations de cours d'un CFD ce comportent de façon identique à celles de l'action ou de l'indice sous-jacent et sont estimées en temps réel. Les transactions sont opérées immédiatement sans délai d'exécution, les gains et ou les pertes sont également crédités ou débités en temps réel.
Les raisons pour lesquelles vous ne devriez pas investir avec des CFD
Si vous ne comprenez pas la mécanique de base des marchés, n'ajoutez pas de CFD à votre portefeuille. Vous avez absolument besoin de comprendre les bases de l'achat et de la vente sur les marchés. Si vous ne comprenez pas cela, commencez avec un compte de démonstration, la plupart des brokers CFD offrent des comptes démos gratuitement.
Si vous ignorez les dangers de l'effet de levier. L'une des erreurs les plus fréquentes que font les traders débutants est de sous-estimer leur exposition. Si vous faites une opération rentable, l'effet de levier amplifiera vos gains, mais si vous perdez, cela augmentera vos pertes. 90% des débutants perdent tous leurs argents parce qu'ils n'ont pas correctement pris en compte l'impact de l'effet de levier sur leurs positions et qu'ils n'ont pas réussi à gérer leurs risques en conséquence.
Si vous êtes motivé par vos émotions. C'est là où tant d'investisseurs novices et même parfois expérimentés peuvent s'égarer. Les émotions n'ont pas leur place dans les investissements hautement spéculatifs. Vous devez créer une stratégie globale convaincante et avoir de la discipline pour la suivre à la lettre, indépendamment de ce que vous ressentez émotionnellement. Vous devez être en mesure de fermer une transaction perdante sans attachement émotionnel. Construisez votre stratégie autour de votre tolérance au risque, puis respectez-la.
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