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Brokers forex réglementés aux Émirats Arabes Unis

Émirats Arabes Unis

Avec son développement rapide, passant d'un désert à une oasis futuriste riche en pétrole en seulement 50 ans, les Émirats arabes unis sont l'un des pays les plus fascinants du monde. Grâce à son économie ouverte, à l'accent mis sur son secteur financier et à ses énormes réserves de pétrole, il figure parmi les États les plus riches de la région et du monde. Le bon environnement de trading et la richesse de la population locale ont également contribué à la création d'un puissant marché du trading. Les EAU et Dubaï, en particulier, ont une énorme concentration de traders et cela n'est guère surprenant, compte tenu de l'appétit pour le risque des investisseurs locaux.

Les EAU, ou les Émirats, sont une monarchie constitutionnelle élective et une fédération de sept émirats située à l'extrémité nord-est de la péninsule arabique. Le plus grand émirat, Abu Dhabi, est la capitale du pays, tandis que la ville la plus peuplée, Dubaï, est devenue le centre d'affaires, de transport et de finances de la région. Il est intéressant de noter que près de 90 % des 9,6 millions d'habitants des EAU sont des expatriés d'Asie du Sud, d'Europe, d'Amérique du Nord et du Sud et d'Australie. En effet, le pays a le taux de migration nette le plus élevé au monde - la population est jeune, urbaine et parle l'anglais et l'arabe.

L'économie repose sur les exportations de pétrole, le tourisme, les banques, le commerce et l'immobilier. Bien qu'un tiers du PIB provienne des revenus pétroliers, le pays s'efforce de diversifier son économie afin de réduire sa dépendance au pétrole. Les traders peuvent choisir parmi des centaines de brokers en ligne sur le marché des changes, avec une licence locale ou étrangère. Toutefois, malgré les efforts des autorités pour réglementer le secteur, il existe encore des sociétés frauduleuses et les investisseurs doivent être prudents.

Réglementation du forex aux Émirats Arabes Unis

Le trading des devises étrangères est légal dans les EAU, avec peu ou pas de restrictions s'appliquant à l'activité elle-même. Si les traders jouissent d'une véritable liberté, les brokers forex sont toutefois soumis non pas à un, mais à plusieurs régimes de réglementation différents. Les Émirats sont un État islamique régi par la charia, ce qui signifie que les sociétés de courtage, les banques et les autres entreprises financières doivent respecter certaines exigences opérationnelles.

Les Émirats arabes unis sont un endroit intéressant pour investir et faire des affaires, car ils possèdent plusieurs zones économiques spéciales. Le cadre législatif n'est pas le même pour toutes les sociétés de courtage du pays. Les brokers locaux sont supervisés et réglementés par la Banque centrale des Émirats arabes unis. Leurs licences sont toutefois délivrées par la Securities and Commodities Authority (SCA). Ces sociétés sont également connues sous le nom de sociétés continentales et doivent répondre à certains critères pour obtenir une licence d'exploitation afin d'offrir des services de trading aux résidents des EAU.

Tout d'abord, ces brokers doivent être détenus par un ressortissant des Émirats arabes unis. Ensuite, les actionnaires doivent détenir une participation majoritaire dans la société avec au moins 51 % du capital. Ils sont soumis aux lois des EAU et tous les documents, accords, etc. sont rédigés en arabe. Il faut disposer d'un capital d'exploitation d'au moins 8,2 millions de dollars et d'une garantie bancaire supplémentaire d'au moins 5,5 millions de dollars. Tout le capital doit être détenu dans des banques basées aux EAU et dans la monnaie locale, le dirham des EAU (AED).

Enfin, ces brokers doivent respecter la charia et sont tenus de proposer à leurs clients des comptes de trading spécifiques conformes à la charia, également appelés comptes sans swap. Ces comptes ne sont pas assortis de taux d'intérêt et de bonus, qui sont considérés comme contraires aux croyances islamiques.

L'autre régime réglementaire est basé sur les règles des zones financières dites libres. Il s'agit de zones économiques exclusives pour les sociétés financières, elles constituent une bonne option pour les entreprises étrangères - c'est-à-dire les entreprises détenues par des ressortissants étrangers, sans qu'il soit nécessaire de faire appel à un sponsor local. Les zones franches ont leurs propres régimes de réglementation, procédures d'enregistrement et de licence. Elles ont également leurs propres lois civiles et commerciales, distinctes de la législation des Émirats arabes unis.

Les zones comprennent le Abu Dhabi Global Market (ADGM) et, plus particulièrement, le Dubai International Financial Center (DIFC). Le DIFC fonctionne selon un système réglementaire et juridique indépendant et vise à devenir le centre financier de la région. Il abrite la bourse financière privée NASDAQ Dubaï, qui appartient au marché financier de Dubaï et au Borse Dubaï.

Les brokers forex domiciliés au DIFC ne sont pas tenus de se conformer à la charia. Ils sont réglementés par l'Autorité des services financiers de Dubaï (DFSA), qui restreint leurs opérations sur les marchés financiers. En particulier, les brokers opérant à partir du DIFC ne sont pas autorisés à détenir les actifs ou l'argent des clients et sont tenus de travailler avec des sociétés tierces qui conservent les fonds des clients sur des comptes séparés. Souvent, ces sociétés sont enregistrées et réglementées dans d'autres juridictions telles que l'Europe et le Royaume-Uni. En raison de la réglementation plus libérale, les brokers des zones franches telles que le DIFC offrent à leurs clients des prix compétitifs et des spreads faibles.

Régulateurs financiers des Émirats Arabes Unis

Comme mentionné ci-dessus, il existe plusieurs organismes de réglementation chargés de la supervision et du processus d'agrément des brokers de devises aux Émirats arabes unis. La résolution du Conseil d'administration de la Banque centrale n° 126/5/95 stipule que la Banque centrale des EAU est chargée de réglementer toute activité qui agit en tant qu'intermédiaire dans le trading des actions, des matières premières, des obligations et des devises.

Bien entendu, la Banque centrale a un pouvoir de réglementation sur toutes les banques, les sociétés financières et d'investissement, les maisons de change, les intermédiaires financiers et monétaires, etc. La banque a été créée en 1980, en remplacement du UAE Currency Board. Elle est également responsable de l'émission de la monnaie locale et de la gestion des politiques monétaires et de crédit du pays. Elle agit en tant que banquier d'État et gère les réserves d'or et de devises.

La Securities and Commodities Authority (SCA), d'autre part, délivre les licences aux brokers forex et autres intermédiaires. Elle détermine les règles du marché et émet des directives et des codes de conduite pour tous les brokers conformes à la charia. Une autre agence de régulation est l'Autorité des services financiers de Dubaï (DFSA), qui supervise toutes les opérations relevant de sa compétence. Cela inclut toutes les entreprises basées dans la DIFC.

Brokers Réglementation Plateformes de Trading Site officiel
DFSA, FSCA, FCA, CySEC, FSA MetaTrader 4 Site Admiral Markets
FRSA, FSCA, JFSA, ASIC, CBFSAI, BVI FSC MetaTrader 4 et 5 Site AvaTrade
FCA, ASIC, CySEC MetaTrader 4 et 5 Site Admiral Markets
FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV MetaTrader 4
XStation
Site Admiral Markets
FRSA : Abu Dhabi, DFSA: Dubaï, FCA : Royaume-Uni, KNF : Pologne, CySEC : Chypre, BIFSC : Belize, CNMV : Espagne, ASIC : Australie, CBFSAI : Irlande, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, JFSA : Japon
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Méthodes de financement d'un compte de trading aux EAU

Avant de choisir un broker forex, les traders des EAU doivent prendre en considération plusieurs choses importantes. Il est essentiel que vous vous inscriviez auprès d'un broker agréé et fiable, mais la société doit également répondre à vos besoins en matière de paiements. Tout d'abord, la plupart des traders basés aux EAU préféreraient enregistrer leur compte de trading avec l'AED comme devise de base. Comme le dollar américain est également une devise privilégiée, notamment par les expatriés occidentaux et les habitants aisés, les brokers qui traitent les paiements en dollars américains sont également une excellente option.

L'autre élément à prendre en compte est, bien sûr, la gamme de méthodes de paiement proposées par le broker. Aux EAU, comme dans le reste du monde, les cartes Visa et Mastercard sont les moyens de paiement électroniques les plus populaires. Heureusement, pratiquement tous les brokers forex de bonne réputation disponibles dans le pays prennent en charge les cartes de débit et de crédit - Visa, Visa Electron, Mastercard et Maestro sont les options les plus utilisées. Les dépôts sont instantanés, généralement gratuits, et totalement sécurisés. Les retraits prennent généralement jusqu'à 3 ou 4 jours ouvrables et des frais de traitement pouvant atteindre 4,5 % peuvent être facturés.

L'autre option de paiement proposée est le virement bancaire. Pour de nombreux traders, il s'agit d'une excellente option, car les virements bancaires sont traditionnellement incroyablement sûrs (sauf si vous transférez de l'argent à une société frauduleuse ou à un voleur) et remboursables dans certains cas. D'autre part, les dépôts et les retraits par virement bancaire sont plus lents et s'accompagnent de frais de traitement élevés. Bien entendu, cela varie beaucoup selon les banques.

Une excellente alternative consiste à utiliser un porte-monnaie électronique pour effectuer des opérations de change en ligne - les principaux porte-monnaie électroniques tels que PayPal, Skrill et Neteller sont à la disposition des traders aux EAU. Ces services offrent des frais de service relativement faibles, associés à des niveaux de sécurité élevés et à un traitement rapide. En outre, ils sont extrêmement simples et faciles à utiliser, ce qui en fait une option privilégiée pour de nombreux investisseurs basés aux EAU. Un autre portefeuille électronique disponible ici est celui de CashU, une société de Singapour qui propose plusieurs options de paiement aux clients des EAU qui souhaitent effectuer des transferts en DEA.

Logiciels de trading populaires aux Émirats arabes unis

L'étape suivante dans le choix d'un broker forex approprié - que vous soyez basé aux EAU ou non - est de vérifier si la société fournit une plateforme de trading fiable. Il s'agit d'un logiciel de bourse qui permet aux traders d'acheter et vendre des paires de devises ou d'autres produits financiers.

La plateforme de trading doit être adaptée à votre niveau d'expérience et de compréhension des marchés financiers et du forex. Certains brokers en ligne proposent des opérations via leur propre logiciel propriétaire - dans ce cas, les clients peuvent généralement bénéficier d'outils de trading plus avancés, d'options de personnalisation, etc. Toutefois, la majorité des brokers s'attachent à fournir à leurs clients un service rapide et fiable et s'appuient plutôt sur des solutions logicielles tierces, qu'ils offrent gratuitement une fois que vous avez ouvert un compte.

L'une de ces plateformes est MetaTrader 4 (souvent, avec MetaTrader 5), développée par le développeur russe MetaQuotes Software, pourtant basé à Chypre. Elle a été lancée il y a 15 ans, tandis que MT5 a suivi quelques années plus tard. Les deux plateformes sont assez similaires, bien qu'elles aient été conçues pour offrir différents types d'instruments de trading.

Pour les opérations de change, MT4 n'a pas de concurrence sur le marché à l'heure actuelle, 90 % des traders de devises le monde l'utilisent. Elle dispose d'une interface personnalisable et multilingue, d'un bon nombre d'indicateurs techniques intégrés, de belles capacités graphiques et d'outils d'analyse. Elle offre également un système de trading automatisé, une option de copy trading et une compatibilité totale avec les téléphones portables.

Il existe bien sûr de nombreuses autres plateformes disponibles pour les traders aux EAU. Certaines d'entre elles sont parfaites pour des opérations plus avancées et conviennent aux professionnels. Certaines sont également utilisées pour l'analyse et le backtesting des stratégies de trading. Les options les plus populaires sont cTrader, TradingView, NinjaTrader, TradeStation, et d'autres.

Le trading mobile aux Émirats arabes unis

Les nouvelles technologies de développement d'applications mobiles touchent tous les secteurs de l'économie, tous les marchés et toutes les entreprises. Elles sont motivées par une demande sans précédent : les clients veulent aujourd'hui pouvoir tout faire à partir de leur téléphone ou de leur tablette. Alors qu'il y a seulement deux décennies, les téléphones étaient utilisés presque exclusivement pour les appels et les SMS, ils sont aujourd'hui notre moyen préféré pour naviguer sur Internet, regarder des films et d'autres contenus, se connecter aux médias sociaux, faire des achats en ligne, payer nos factures, jouer à des jeux, etc.

Bien entendu, le trading par téléphone portable est devenu extrêmement populaire ces dernières années, en particulier parmi les cambistes. Comme les prix changent constamment et que les tendances sont influencées par les nouvelles économiques et le sentiment des investisseurs, il est désormais essentiel de pouvoir accéder à votre compte et à vos positions de trading à tout moment. Cela peut se faire grâce à une application de trading rapide et fiable pour iOS ou Android.

Pratiquement tous les brokers de nos jours proposent des transactions sur mobile et des applications qui peuvent être téléchargées gratuitement sur l'App Store ou Google Play. L'installation est facile et ne prend que quelques minutes. Après cela, les traders peuvent simplement se connecter, effectuer un dépôt directement depuis leur téléphone et négocier les paires de devises qu'ils souhaitent. Tant qu'ils utilisent une connexion stable à Internet et une application fiable, l'expérience de trading devrait être aussi fluide que sur les plateformes de bureau.

F.A.Q.

1. Puis-je effectuer des transactions sur les marchés du Forex aux EAU ?
Oui, le trading du forex est totalement légal aux EAU et les traders sont libres d'accéder au marché des changes à tout moment. Pour ce faire, ils doivent utiliser les services d'un broker forex agréé et de bonne réputation.

2. Les brokers forex ont-ils besoin d'une licence aux Émirats arabes unis ?
Oui, pour opérer dans les EAU, les brokers forex et autres intermédiaires financiers doivent obtenir une licence locale. Toutefois, il existe plusieurs types de licences et de régimes réglementaires que chaque entreprise peut demander.

3. Quelle est la monnaie nationale des Émirats arabes unis ?
Le dirham des EAU est la monnaie nationale du pays, bien que de nombreux investisseurs préfèrent utiliser le dollar américain pour leurs transactions. Le dirham ou AED n'est pas une devise de change populaire, mais certains brokers proposent des paires exotiques comme AED/USD ou AED/EUR.

4. Puis-je négocier des paires de devises avec un effet de levier aux EAU ?
Oui, les EAU ne limitent pas l'utilisation de l'effet de levier dans le trading et souvent, les brokers peuvent offrir un effet de levier jusqu'à 500:1 ou même plus. Toutefois, un effet de levier plus important est lié à un risque plus élevé pour le capital du client.

5. Puis-je ouvrir un compte islamique ?
Oui, tous les brokers des EAU proposent à leurs clients des comptes islamiques conformes à la charia. Toutefois, ces comptes ne sont pas obligatoires et les brokers offrent également des comptes standards.

Brokers forex recommandés pour les traders des Émirats Arabes Unis

Brokers Réglementation Plateformes de Trading Site officiel
DFSA, FSCA, FCA, CySEC, FSA MetaTrader 4 Site Admiral Markets
FRSA, FSCA, JFSA, ASIC, CBFSAI, BVI FSC MetaTrader 4 et 5 Site AvaTrade
FCA, ASIC, CySEC MetaTrader 4 et 5 Site Admiral Markets
FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV MetaTrader 4
XStation
Site Admiral Markets
FRSA : Abu Dhabi, DFSA: Dubaï, FCA : Royaume-Uni, KNF : Pologne, CySEC : Chypre, BIFSC : Belize, CNMV : Espagne, ASIC : Australie, CBFSAI : Irlande, FSA : Seychelles, FSCA : Afrique du Sud, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, JFSA : Japon
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.