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Les brokers forex Australiens et la réglementation du trading en Australie

Brokers Australiens

Le trading des devises, communément appelé "Forex trading", est florissant en Australie, en grande partie grâce à la position libérale du pays à l'égard des brokers et des fournisseurs de services de trading. Ce secteur est réglementé de manière adéquate par les autorités locales, ce qui garantit un niveau élevé de sécurité et de protection des clients.

Son environnement réglementaire libéral, mais prudent, a contribué à faire de l'Australie une destination d'investissement attrayante, attirant un grand nombre de brokers de confiance et fiables au cours des dernières décennies. Les traders de cette juridiction disposent d'un choix polyvalent parmi une variété d'instruments, notamment les devises, les matières premières et les produits dérivés à effet de levier.

Si vous êtes basé en Australie et que vous envisagez de rejoindre la vaste communauté des traders forex, prenez le temps de lire cet article. Vous y apprendrez tout ce que vous devez savoir sur les réglementations locales, les méthodes de paiement que vous pouvez utiliser et les logiciels de trading que les Australiens préfèrent généralement utiliser.

Réglementation du forex en Australie

Les brokers forex qui servent les traders du pays doivent opérer dans le strict respect des diverses politiques réglementaires qui visent à protéger les clients et à minimiser les cas d'escroquerie et d'activités frauduleuses.

La législation locale stipule que tous les courtiers doivent détenir une licence valide de l'organisme de réglementation australien ASIC avant de pouvoir servir les clients australiens. Les sites web des maisons de courtage qui desservent les locaux sans le consentement de l'autorité de régulation sont bloqués de manière proactive.

Une autre politique stipule que les sociétés de courtage agréées doivent établir un bureau de représentation dans le pays, ce qui accroît la responsabilité et inspire une plus grande confiance. Tous les titulaires de licence sont tenus de se soumettre à des audits réguliers. Cela favorise la transparence et contribue à prévenir les pratiques frauduleuses.

Pour protéger les traders australiens, l'autorité de régulation locale exige des maisons de courtage qu'elles stockent l'argent des clients sur des comptes séparés. Les brokers doivent apporter la preuve de cette ségrégation à l'organisme de régulation lorsqu'on le leur demande. De cette façon, si un broker devait déposer une demande d'insolvabilité, les fonds des clients resteraient intacts. Les brokers australiens sont en outre protégés par différents régimes d'assurance et plans de protection.

Chaque broker qui demande une licence australienne doit disposer d'un capital d'exploitation d'au moins 1 million de dollars australiens. D'une part, cela garantit que l'entreprise peut résister aux fluctuations volatiles des marchés. D'autre part, cela garantit que les brokers peuvent maintenir les ordres de leurs clients pendant les événements volatils du marché sans risque accru de s'endetter en raison des énormes soldes négatifs des clients.

Les brokers en Australie offrent une expérience de trading rapide et sans faille via des plateformes stables et hautement efficaces. Les traders ont également accès à des produits à effet de levier comme les contrats pour différence (CFD), qui leur permettent de négocier avec plus d'argent que celui déposé sur leurs comptes. Pour l'instant, il n'y a pas de restrictions officielles sur le levier maximum autorisé pour les clients australiens, bien que la plupart des plateformes de trading destinées à servir les clients du pays aient un plafond de levier de 500:1.

L'effet de levier peut également être inférieur ou supérieur en fonction de l'historique du compte du client. Les nouveaux inscrits qui ouvrent des comptes auprès d'un broker forex Australien peuvent négocier avec un effet de levier nettement inférieur à celui des professionnels expérimentés.

Les types d'instruments avec lesquels vous négociez ont également une incidence sur le plafond de l'effet de levier. Par exemple, l'effet de levier sur les marchés des crypto-monnaies est généralement beaucoup plus faible que celui des devises et des matières premières.

L'organisme de réglementation local limite les dépôts par carte de crédit à un montant de 1 000 dollars lorsque les nouveaux clients australiens ouvrent un compte auprès d'une société de courtage agréée. Les traders doivent également garder à l'esprit qu'ils sont censés déclarer leurs revenus de trading comme des revenus imposables.

Les pertes sont également déductibles. Toutefois, il existe plusieurs exemptions en vertu desquelles cela ne sera pas nécessaire. Le fait que vous soyez classé comme "trader" ou "investisseur" joue également un rôle. Il est recommandé de prendre contact avec un fiscaliste si vous n'êtes pas sûr de ce qui s'applique précisément à votre situation personnelle.

Régulateurs financiers australiens

Les brokers forex qui s'adressent aux clients australiens sont soumis à la surveillance rigoureuse de la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements, également connue sous le nom de ASIC. L'ASIC a été créée en juillet 1998. Elle fonctionne conformément aux dispositions de la loi de 2001 sur la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements.

L'ASIC a divers domaines de responsabilité puisqu'elle régit les secteurs des services financiers, des produits dérivés, des valeurs mobilières et des assurances. Si une société de courtage en ligne souhaite opérer sur le sol australien, elle doit d'abord déposer une demande de licence auprès de l'ASIC. Cette licence sert à garantir aux clients australiens que les services de courtage fournis sont en parfaite conformité avec les normes élevées de l'ASIC en matière de sécurité et de transparence.

L'organisme de régulation gère un registre en ligne auprès de ses titulaires de licence, où les traders peuvent trouver toutes les brokers qui relèvent de sa compétence. Cette autorité s'occupe également de la résolution des litiges entre les clients et les brokers. Elle surveille constamment ses licenciés et est prompte à lancer des enquêtes si une société de courtage est soupçonnée d'avoir dévié de ses politiques réglementaires.

Le deuxième grand organisme de réglementation australien est l'Autorité australienne de réglementation prudentielle (APRA). Créée en même temps que l'ASIC, l'APRA est chargée de la réglementation des institutions bancaires, des coopératives de crédit et des compagnies d'assurances.

Nous avons déjà mentionné qu'il n'y a actuellement aucune restriction claire sur l'effet de levier pour les brokers australiens, mais cela pourrait changer dans un avenir proche. L'ASIC a pris des mesures dans ce sens à l'été 2019 lorsqu'elle a proposé des changements sur les marchés des CFD et des options binaires qui visent à aligner le secteur du forex en Australie avec le reste du monde.

L'une des mesures proposées concerne la restriction des limites maximales de l'effet de levier, qui seront probablement ramenées à 20:1 pour les paires de devises et les métaux précieux, 10:1 pour toutes les autres matières premières, 2:1 pour les crypto-monnaies, 5:1 pour les actions et 15:1 pour les transactions sur les indices boursiers. Ces restictions s'appliqueront uniquement aux comptes des traders particuliers, tandis que les traders professionnels seront exemptés si les changements sont appliqués.

La principale motivation de la proposition est de protéger les clients inexpérimentés contre les pertes massives qu'ils pourraient subir en négociant des produits à effet de levier volatils. L'organisme de réglementation veut également interdire les transactions avec des options binaires pendant dix-huit mois, ce qui est le délai maximum autorisé par la loi. Les modifications proposées doivent encore entrer en vigueur.

Brokers ASIC Réglementation Plateformes de Trading Site officiel
ASIC, FCA, CySEC MetaTrader 4 et 5 Site Admiral Markets
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA MetaTrader 4 et 5 Site AvaTrade
ASIC, CySEC, BIFSC MetaTrader 4 et 5 Site XM
ASIC, FCA, DFSA, SCB MetaTrader 4 et 5
cTrader
Site Pepperstonne
ASIC : Australie, FCA : Royaume-Uni, CySEC : Chypre, CBFSAI : Irlande, FRSA : Abu Dhabi, DFSA: Dubaï, FSCA : Afrique du Sud, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, JFSA : Japon, BIFSC : Belize, SCB : Bahamas
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Méthodes pour alimenter un compte de trading en Australie

Les brokers en ligne permettent généralement aux nouveaux clients de créer des comptes de démonstration où ils peuvent acquérir de l'expérience et s'entraîner au trading avec de l'argent virtuel.

Toutefois, si vous souhaitez négocier immédiatement avec de l'argent réel, vous devrez ouvrir un compte réel et satisfaire aux exigences minimales en matière de capital. Dans de nombreux cas, les comptes réels peuvent être financés à partir de 100 dollars australiens, bien que certains brokers puissent exiger des investissements plus importants de 500 ou même 1 000 dollars australiens. Il existe également des micro-comptes chez certains brokers où les dépôts minimum sont de 5 dollars australiens.

En ce qui concerne les méthodes de paiement disponibles, les traders australiens peuvent généralement recharger leurs comptes avec des cartes de crédit ou de débit Visa et Mastercard. Beaucoup considèrent que c'est le moyen le plus rapide de financer leurs comptes de trading. Depuis mai 2015, les cartes UnionPay sont également disponibles pour les citoyens australiens.

Une option beaucoup plus lente consiste à alimenter votre compte par virement bancaire. Vous pouvez effectuer le transfert en personne en vous rendant dans votre banque ou en passant par son centre bancaire en ligne.

Le temps d'attente pour les dépôts par virement bancaire varie d'un broker à l'autre, mais il faut généralement compter environ deux jours pour les paiements nationaux et trois à cinq jours ouvrables pour les transactions internationales. De nombreux brokers forex Australiens suppriment les frais supplémentaires sur les dépôts par virement bancaire, mais les traders peuvent se voir imposer des frais supplémentaires par leur banque.

Si vous n'êtes pas disposé à divulguer les informations relatives à votre carte ou à votre compte bancaire, vous pouvez toujours utiliser des porte-monnaie électroniques comme Neteller ou Skrill, qui sont facilement accessibles aux résidents australiens. L'inconvénient de ces méthodes est que vous devez normalement vous inscrire et vérifier votre compte avant de pouvoir profiter de toutes leurs possibilités.

Après vous être inscrit à Skrill ou Neteller, vous devez alimenter votre porte-monnaie électronique. Il vous suffit ensuite de fournir vos identifiants de connexion. Le paiement est effectué directement par la plateforme de portefeuille électronique, ce qui garantit un niveau de sécurité et d'anonymat plus élevé.

Une autre possibilité pour les traders australiens consiste à effectuer un paiement BPAY. Il s'agit d'un système de facturation électronique local qui vous permet de transférer des fonds sur votre solde directement par le biais de la banque en ligne.

En ce qui concerne les frais, la plupart des brokers ne facturent pas de frais supplémentaires aux clients pour les paiements, mais vous pouvez vérifier les politiques de votre broker préféré, au cas où.

Si votre compte reste inactif pendant une période déterminée, généralement entre trois et douze mois, il y a de fortes chances que votre broker déduise chaque mois des frais de maintenance de votre solde.

Les plateformes de trading en Australie

Les sociétés de courtage australiennes offrent généralement aux Australiens un choix parmi plusieurs plateformes de trading, à commencer par la célèbre MetaTrader 4 (MT4), développée par le développeur MetaQuotes Software. Cette plateforme s'est établie dans le monde entier, ce qui s'explique par sa facilité d'utilisation et la variété des options de personnalisation qu'elle offre.

Elle vous donne le contrôle ultime sur votre expérience de trading et vous aide à prendre de meilleures décisions d'investissement grâce à divers outils d'analyse technique. MT4 comporte des dizaines d'indicateurs techniques qui permettent aux traders de détecter les dernières tendances du marché.

Il existe une variété d'objets d'analyse, notamment des graphiques en chandeliers japonais, en lignes ou en barres qui vous aident à améliorer l'efficacité de votre trading. Vous pouvez ouvrir des positions directement par le biais des graphiques. MT4 est également équipé de neuf horizons de temps pour les graphiques et de plus de vingt objets d'analyse tels que des formes géométriques, des lignes, des outils Elliott et Fibonacci.

Il est recommandé aux Australiens qui souhaitent négocier des produits dérivés à effet de levier d'opter pour le successeur de MT4, MetaTrader5 (MT5). Il s'agit d'un logiciel plus récent et, contrairement à la croyance populaire, il n'a pas été conçu comme une version "améliorée" de MT4.

Bien au contraire, MT5 a été développé dans un autre but, celui de négocier des actions et des matières premières à effet de levier. Il est plus adapté aux traders expérimentés, car il propose davantage d'outils d'analyse avancée. Les deux versions du logiciel sont livrées avec des "Expert Advisors", une fonction qui vous permet d'analyser les marchés et d'effectuer des transactions automatiques à l'aide de robots de trading avancés développés en langage MQL4.

Une autre plateforme courante, bien que moins populaire, est cTrader. Celle-ci a été développée par Spotware Systems, une société chypriote originaire de Limassol. La plateforme cTrader est considérée comme une bonne option. Vous pouvez effectuer des transactions rapides en quelques millisecondes, sans compter qu'il est possible d'ouvrir plusieurs ordres à la fois grâce au traitement simultané des ordres. De même, le logiciel vous permet de réaliser des transactions en un seul clic, ce qui permet aux traders de répondre rapidement aux mouvements du marché.

Cependant, toutes les sociétés de courtage australiennes ne font pas appel à des logiciels tiers. Certaines développent leurs plateformes en interne, de sorte qu'il peut s'écouler un certain temps avant que les clients ne s'habituent au logiciel s'ils ne l'ont jamais utiliser auparavant. Dans ce cas, il serait préférable de s'inscrire d'abord avec un compte de démonstration afin de pouvoir tout savoir sur les particularités de la plateforme propriétaire.

Le trading mobile en Australie

Selon les statistiques, les Australiens sont les premiers au monde en termes d'utilisation et de possession de smartphones, avec pas moins de 88 % de la population locale possédant des appareils mobiles. Les brokers Australiens offrent donc à leurs clients la possibilité d'effectuer des transactions via des appareils mobiles.

Cela est généralement possible via des applications dédiées, bien que l'accès mobile par navigateur soit également une option proposée par tous les brokers de bonne réputation. Les applications sont conçues pour vous offrir la meilleure expérience de trading possible. Elles sont généralement téléchargeables gratuitement, soit sur l'App Store, soit sur Google Play, selon le système d'exploitation de votre téléphone portable.

Certaines applications sont basées sur des logiciels tiers fournis par MetaQuotes, tandis que d'autres fonctionnent avec des logiciels propriétaires, développés par les brokers. Vous pouvez ainsi suivre vos positions ouvertes et les mouvements du marché à tout moment, ce qui vous permet de saisir les bonnes opportunités d'investissement lorsque les marchés évoluent dans un sens favorable.

Certaines applications sont équipées d'outils utiles pour l'analyse technique avancée. Les traders peuvent profiter de divers objets graphiques, créer leurs propres listes de surveillance et zoomer sur les graphiques pour en connaître les détails.

F.A.Q.

1. De combien d'argent ai-je besoin pour commencer à trader sur le Forex ?
Grâce à l'effet de levier, les clients australiens n'ont pas besoin d'investir des sommes importantes pour commencer à trader avec des paires de devises, des matières premières, des actions ou d'autres instruments financiers. Avec un effet de levier de 10:1, par exemple, vous pouvez commencer votre expérience avec un investissement de 100 dollars australiens. L'effet de levier de 10:1 portera votre volume de transactions à 1 000 dollars australiens. Dans cette optique, vous devez être très prudent avec les produits à effet de levier en raison de la grande volatilité qu'ils impliquent. Vous risquez de perdre une somme importante qui dépasse de loin le solde de votre compte.

2. Puis-je ouvrir un compte en AUD comme monnaie de base ?
Oui, vous pouvez ouvrir un compte en AUD comme monnaie de base. Toutes les sociétés de courtage australiennes offrent à leurs clients la possibilité d'ouvrir des comptes dans les devises de base les plus courantes telles que l'euro, le dollar australien, la livre sterling et le dollar américain. Nous vous suggérons d'utiliser votre devise locale pour éviter les frais éventuels de conversion de devises.

3. Puis-je bénéficier de bonus lorsque je fais des transactions chez les brokers australiens ?
En effet, certains brokers en devises incitent les clients à s'inscrire en leur offrant la possibilité de convertir des bonus de bienvenue. Ces derniers se présentent principalement sous la forme de crédits qu'ils peuvent utiliser pour effectuer des transactions. Parfois, les clients peuvent également accumuler des points en fonction de leur activité de trading pour avoir accès à divers avantages. Cependant. Avant de réclamer une telle offre, assurez-vous de bien connaître les conditions qui y sont attachées.

4. Puis-je échanger des AUD contre d'autres devises ?
Oui, les brokers forex Australiens proposent des dizaines de paires de devises pour le Forex, y compris certaines des options les plus échangées comme l'AUD/USD et l'AUD/JPY. Bien entendu, des options plus exotiques comme AUD/HUF, AUD/CAD, AUD/MXN et AUD/HKD sont également disponibles. L'AUD est attrayant pour les traders en raison de sa couverture et de sa volatilité.

5. Qu'est-ce que la marge chez les brokers australiens ?
L'un des moyens par lesquels les traders de Forex expérimentés réalisent des profits plus importants est de négocier avec un effet de levier. Comme nous l'avons expliqué précédemment, cela leur permet de répartir leur capital bien au-delà des dépôts en argent réel qu'ils ont sur leurs comptes et d'obtenir une plus grande exposition au marché. L'effet de levier peut être décrit comme un crédit accordé par le broker pour que vous puissiez investir davantage sur un certain marché. Toutefois, pour bénéficier de l'effet de levier, vous devrez satisfaire aux exigences de marge de votre broker. La marge est la somme dont vous devez disposer dans votre compte de trading pour pour négocier et maintenir vos positions ouvertes. En substance, c'est comme un dépôt de garantie détenu par votre société de courtage. Si le marché évolue à votre encontre et que vous êtes sur le point de perdre une somme importante, le broker vous enverra un appel de marge. Dans ce cas, vous devrez alimenter votre compte afin de maintenir vos positions ouvertes, sinon le broker fermera automatiquement vos ordres.

Brokers recommandés pour les traders Australiens

Brokers ASIC Réglementation Plateformes de Trading Site officiel
ASIC, FCA, CySEC MetaTrader 4 et 5 Site Admiral Markets
ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA MetaTrader 4 et 5 Site AvaTrade
ASIC, CySEC, BIFSC MetaTrader 4 et 5 Site XM
ASIC, FCA, DFSA, SCB MetaTrader 4 et 5
cTrader
Site Pepperstonne
ASIC : Australie, FCA : Royaume-Uni, CySEC : Chypre, CBFSAI : Irlande, FRSA : Abu Dhabi, DFSA: Dubaï, FSCA : Afrique du Sud, BVI FSC : Îles Vierges britanniques, JFSA : Japon, BIFSC : Belize, SCB : Bahamas
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.