Les actifs sous-jacents des contrats pour différence

CFD Trading

CFD sur actions

Le processus pour acheter des CFD sur actions est similaire à l'achat d'actions avec un courtier traditionnel, mais il y a des différences importantes à prendre en considération.

Aucune propriété - lorsque vous achetez une action, vous détenez physiquement une petite partie de l'entreprise en question. Ce n'est pas le cas lorsque vous achetez un CFD. Vous possédez simplement un contrat qui n'est, en aucun cas, lié à l'action de la société (l'actif sous-jacent), même si le prix du CFD reflète le cours de l'action de la société.

Commissions beaucoup plus faibles - Les commissions pour acheter des CFD sont réduites par rapport au marché boursier traditionnel.

Marges inférieures - De nombreux courtiers en valeurs mobilières exigent une marge de 50%. Les courtiers CFD permettent d'acheter des actions avec une marge proche de 5% (et parfois moins!).

Frais de financement en position overnight - Votre courtier peut vous facturer une petite commission pour les positions conservées pendant la nuit

 

CFD sur matières premières

Comme vous pouvez le voir, il n'y a pas de pénurie d'options pour trader les matières premières avec les CFD, et ce n'est qu'une liste partielle :

Bétails | Cacao | Café | Cuivre | Maïs | Coton | Pétrole | Or | Bois de construction | Avoine | Huile | Palladium | Platine | Argent | Haricots De Soja | Sucre | Blé

Vous savez déjà que les CFD sont des contrats qui suivent un actif sous-jacent, mais si vous envisagez de trader des CFD sur matières premières, vous devez également comprendre le produit sous-jacent !

Voici les principales différences à garder à l'esprit avant d'acheter des CFD sur matières premières par rapport à l'achat du produit sous-jacent lui-même :

- Une marchandise possède une date d'expiration dont vous n'avez pas à vous soucier lorsque vous achetez un CFD.

- Si vous voulez entrer directement dans le marché des matières premières, soyez prêt à dépenser beaucoup d'argent, mais les CFD peuvent être achetés avec une dépense réduite.

- Les matières premières sont évaluées sur le marché à terme, mais tous les contrats négociés sur le marché à terme ont une date d'expiration différente. Cela peut être vu sur des graphiques de prix qui affichent deux mois d'information, mais les prix des CFD sont basés uniquement sur le mois en cours. Si vous souhaitez baser vos décisions d'achat et de vente sur des informations plus complètes, dans la plupart des cas, vous devrez obtenir cette information auprès d'une source autre qu'un broker CFD.

Remarque : les CFD sur matières premières ne sont pas recommandés aux traders débutants. Vous devez avoir une compréhension approfondie du marché général des matières premières et de ce que vous négociez indirectement avant de naviguer dans ces eaux !

 

CFD sur devises

Vous avez probablement entendu le terme "Forex" qui est l'acronyme de Foreign Exchange, le marché des changes. Les traders achètent et vendent simultanément une devise pour profiter du mouvement entre une paire de devises.

Le trading des devises est rapide et toujours activé. Il ne se fait pas par dans une bourse centralisée, vous pouvez trader le forex 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Il n'y a pas de cloche de fermeture ici, et des fortunes peuvent être faites et perdues en un clin d'œil. Les trades forex sont souvent de courte durée "scalping", ils peuvent durer quelques heures, minutes ou même secondes.

Pour vous donner une idée de la quantité d'argent qui coule quotidiennement sur le forex, le chiffre d'affaires journalier moyen est de 5 000 milliards de dollars.

Voici les principales paires de devises :

  • EUR | USD
  • GBP | USD
  • USD | CHF
  • USD | JPY
  • USD | CAD
  • AUD | USD
  • NZD | USD

Et voici les croisements qui sont différents des paires majeures, car le dollar américain est entièrement absent de l'appariement :

  • EUR | CHF
  • EUR | GBP
  • GBP | AUD
  • AUD | JPY

La première devise indiquée (à gauche) dans l'appariement est appelée la devise de base (également connue sous le nom de devise principale), et la seconde est appelée devise de cotation. Les paires de devises sont cotées avec quatre ou cinq décimales, la quatrième décimale représente un point de variation appelé "Pip". Si le prix de l'EUR à USD est de 1.2200 (soit 1 euro = 1.2200 dollars) et qu'il se déplace à 1.2201, il a augmenté d'un pip. Les prix affichés par votre broker proviennent des plus grandes banques et sociétés de la planète qui déplacent des centaines de millions, sinon des milliards de dollars à la fois.

Le forex est un marché hautement spéculatif, mais il offre quelques avantages :

  • C'est un marché toujours ouvert
  • Les marges sont extrêmement faibles, associées à des tailles de position flexibles
  • Les commissions de courtage sont faibles
  • Et c'est le marché le plus liquide de la planète

Il y a aussi un inconvénient majeur :

L'effet de levier offert par les brokers augmente considérablement les risques. Dans ce contexte, un trader débutant peut être comparé à une personne qui conduit à toute allure une voiture de sport sans permis de conduire - ça passe ou ça casse. (Article à lire pour comprendre les bases du trading forex -> Guide du trader forex débutant)

 

CFD sur indices boursiers

Les CFD d'indices boursiers sont fonctionnellement assez similaires aux CFD actions, mais ils représentent un groupe d'actions d'entreprises qui ont un élément commun. On peut dire que ce sont toutes des entreprises technologiques, ou des sociétés pharmaceutiques, ou d'autres choses.

L'indice Dow Jones est composé des 30 plus grandes entreprises américaines, le prix de l'indice est pondéré en fonction de la taille de chacune des sociétés qui composent l'indice. Autrement dit, si la majorité des actions des entreprises qui composent l'indice augmentent, la valeur de l'indice augmente également, et vice-versa si les prix chutent.

Les indices permettent d'obtenir automatiquement une certaine diversité dans un portefeuille d'investissement, mais ils sont également utiles pour investir dans l'économie d'un pays donné.

Voici quelques-uns des plus grands indices boursiers :

  • Australie : XJO
  • France : CAC40
  • Allemagne : DAX
  • Japon : Nikkei
  • Royaume-Uni : FTSE
  • États-Unis : NASDAQ
  • États-Unis : Russell
  • États-Unis : S&P500
  • États-Unis : Dow Jones
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